צוות הסוכנים בסוכנות ביטוח דולפין, הינם סוכנים מורשים ומומחים בפתיחה, ניהול וניוד קופות פנסיה.
אצלנו בסוכנות תקבלו ייעוץ והכוונה לבחירת קרן הפנסיה הנכונה עבורכם, עם הכיסויים הביטוחים הנדרשים ותקבלו תנאים אטרקטיביים כשכירים עצמאיים ובעלי שליטה.
קרן פנסיה היא מוצר חיסכון ארוך טווח, שצפוי לספק לחוסכים בה קצבה חודשית והמשך חיים בכבוד וברווחה בשנים שלאחר הפרישה מהעבודה.
בחירת קרן פנסיה מתאימה שתעניק קצבה מכובדת בעת גיל הפרישה דורשת מקצועיות, ניסיון והכרות מעמיקה עם השינויים הרגולטוריים המשתנים מעת לעת.
דולפין סוכנות לביטוח מתמחה בבחינת התיק הפנסיוני וביצוע התאמה אופטימלית לתכנון הפרישה והערכות מראש לשינויים הצפויים.
מלאו פרטים ונחזור אליכם בהקדם 🙂
מתייעצים איתנו לקבלת ייעוץ מותאם ואישי.
אנחנו בדולפין סוכנות לביטוח , מכירים את המסלולים השונים ובודקים את התשואה של הקרנות במסלולים אלה לאורך טווח זמן של מספר שנים.
בוחנים יחד את הקרן ומסייעים לכם בקבלת ההחלטה הנכונה ביותר עבורכם.
בבחירת המסלול נבחנת רמת הסיכון של כספי הקרן – מסלול בסיכון גבוה מניב בדרך כלל תשואה גבוהה יותר, אך יש בו יותר תנודות.
לכן, הוא לרוב מתאים למי שיש לפניו עוד שנים רבות של חיסכון לקראת פרישה.
לעומת זאת, מי שהתחיל לחסוך בגיל מבוגר יותר ונותרו לו פחות שנים לחיסכון, לרוב יבחר מסלול מתון יותר, עם סיכון מינימלי.
קרן הפנסיה כוללת חיסכון לגיל הפרישה ושני כיסויים ביטוחיים נוספים: ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח שאירים, שנועד לדאוג להכנסה חודשית לבני המשפחה במקרה של מוות, חס וחלילה.
גובה הכיסויים הביטוחים נקבע בהתאם לקרן שנבחרה ולגיל ההצטרפות לפנסיה.
דמי הניהול בקרן הפנסיה מורכבים משניים: דמי ניהול מהפקדה ודמי ניהול מצבירה.
את דמי הניהול מהפקדה משלמים מדי חודש על ההפקדה החודשית לקרן ואילו את דמי הניהול על הצבירה משלמים על כלל הצבירה בקרן הפנסיה.
במקרה בו לא מבוצעות הפקדות חודשיות לקרן, לא ייגבו דמי ניהול מהפקדה, אך עדיין ייגבו דמי ניהול על הצבירה בקרן.
שכירים בעלי חיסכון פנסיוני
המעסיק חייב להתחיל להפקיד לקרן פנסיה, תוך 3 חודשים מיום תחילת העבודה.
שכירים ללא חיסכון פנסיוני בעבר
המעסיק חייב להתחיל להפקיד לכם לפנסיה, תוך 6 חודשים מיום תחילת העבודה.
עצמאים
מגיל 21 עד גיל 60, שהעסק שלהם קיים לפחות 6 חודשים.
בקרן הפנסיה עלות התביעות משולמות על ידי עמיתי הקרן ולא על ידי החברה המנהלת של קרן הפנסיה, כפי שמתקיים בתביעות רכב, דירה וכולי. למעשה, עמיתי קרנות הפנסיה נושאים בעלויות תשלומי התביעות של שאר החברים בקרן.
מתוך כך, קיימת חשיבות רבה בבחירת קרן פנסיה חזקה וגדולה והכרות מעמיקה של הסוכן את תקנוני הקרנות על מנת להמליץ לך את הבחירה הנכונה עבורך!
תקנון קרן פנסיה קובע את הזכויות והחובות של העמיתים בקרן ואת אופן החישוב של שיעורי הקצבה, את פירוט הכיסויים הביטוחים ואת מסלולי ההשקעה.
התקנון עשוי להשתנות מעת לעת והוא כפוף לפיקוח ואישור של רשות ההון.
1. התאימו את המסלול לגיל ולרמת הסיכון המתאימה
2. בדקו את דמי הניהול
3. הפרישו גם עבור שכר לא מבוטח
4. חסכו גם בתקופה שבין עבודות
5. התאימו את הכיסוי הביטוחי
6. הכירו את הזכויות והחובות שלכם בתחום המיסוי – זה יכול לחסוך לכם הרבה כסף.
7. הישארו ערניים וגמישים לשינויים בחקיקה ומיסוי, למוצרי חיסכון חדשים – או תנו למומחים שלנו לנהל לכם את החיסכון, ואנחנו נשמור על ערנות וגמישות בשבילכם!
השאירו פרטים ואנו נשמח לחזור אליכם ולהעניק לכם שירות.
דולפין סוכנות לביטוח ופיננסים בניהול משפחתי רב דורי, הוקמה בשנת 1996.
יחס אישי, ליווי צמוד, אכפתי ושירותי.
