שלא כמו בעבר, היום רוב האנשים משקיעים בחברות הביטוח ובצדק….
אבל איך בוחרים מתוך אינספור אפיקי חיסכון, מסלולים, תוכניות ועוד?
בדולפין בוחנים את כל התיק הפיננסי שלכם – קרנות פנסיה, השתלמות, תוכניות חיסכון והשקעה ומלווים את ההשקעות שלכם בחברות הביטוח השונות ועוזרים לכם לבחור מסלולים, אפיקים ותוכניות מותאמות אישית לרצונות והשאיפות שלכם.
מלאו פרטים ונחזור אליכם בהקדם 🙂
בעבר רוב הציבור בישראל היה משקיע בבנקים. אבל כיום המצב השתנה ורוב הציבור מודע ליתרונות הרבים של השקעה דרך חברות ביטוח אשר מציעות אפיקים רבים של חיסכון, מסלולי השקעה, תוכניות ומוצרים.
במשק כלכלי מתקדם וריבוי אפיקי השקעות ותוכניות, התפקיד שלנו הוא ללוות אתכם ואת ההשקעות השונות שלכם, בתוך שפע של אפשרויות חיסכון, לעזור לכם להתאים את המסלולים הנכונים ביותר, בהתאם למצב האישי ומצב השוק המשתנה.
לפני שאתם מחליטים לבצע השקעה בחברת ביטוח, חשוב להכיר את המוצרים השונים, האפיקים והמשמעות של האפשרויות השונות.
בדיוק בשביל זה אנחנו כאן!
תוכניות חיסכון באמצעות פוליסה הן מכשירי השקעה לטווח בינוני, המחליפות בשנים האחרונות את החסכונות והפיקדונות המסורתיים בבנק.
יש להן יתרונות של גמישות רבה יותר ותשואות נאות יותר ולכן הן נחשבות אידיאליות, גם לחסרי ניסיון בשוק ההון.
עם זאת, חשוב לדעת כי זהו כלי לחיסכון והשקעה ללא מרכיב ביטוחי, אשר נמכר ומנוהל בחברות ביטוח ואף נמצא תחת פיקוח רשות שוק ההון.
כספים אלו אינם נעולים, אלא ניתן להשתמש בהם בכל זמן שתבחרו במשיכה חלקית או מלאה עם אפשרות לבחור את מסלול ההשקעה ברמת סיכון מתאימה לצרכים שלכם.
היתרון הנוסף הגדול שניתן לעבור ממסלול השקעה אחת לשנייה מסיכון מנייתי לדוגמא למסלול סולידי, מבלי לשלם בשלב המעבר מס רווח הון מהרווח שבצבירה.
קופת גמל היא תוכנית חיסכון לטווח ארוך, מיועדת לעצמאים ושכירים ומאפשרת לכם לחסוך לתקופת הפרישה.
היא מציעה הטבות מס על הפקדות ורווחים לפי החוק ואף ניתן לנייד אותה, לשנות מסלולי השקעה, ולמנות מוטבים למקרה פטירה.
קופת גמל להשקעה מאפשרת לחוסכים ליהנות מהיתרונות של קופת גמל רגילה, עם אפשרות למשוך את הכספים שנצברו בכל עת באופן מלא או חלקי – וללא תשלום קנס על פירעון מוקדם, תוך תשלום מס על רווחים בלבד.
ניתן גם למשוך את הכספים בצורת קצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל הפרישה, בכפוף לתנאי הקופה.
במקור, קרן השתלמות הייתה מיועדת למימון של השתלמויות מקצועיות לעובדים שכירים, אך כיום זהו מוצר חיסכון והשקעה לטווח בינוני לעצמאים ולשכירים, שרוצים להנות מהטבות מס ייחודיות וניהול מקצועי של ההשקעה בשוק ההון.
קרן השתלמות היא קופת חיסכון ללא מיסוי. לכן גם לבעלי שכר נמוך כדאי להפקיד לקרן השתלמות עד לתקרה הקבועה ולקבל את הרווחים ללא מס.
עם זאת, שינויים במיסוי יכולים להתרחש ולכן חשוב לנווט את ההשקעה שלכם בעזרת מומחים לביטוח שמכירים אתכם אישית ויכולים לעזור לכם למצות את הפוטנציאל המקסימלי של ההשקעה.
ניתן לעבור עם קרן ההשתלמות מחברת ביטוח אחת לשנייה וכן גם מסוכן אחד לאחר, תוך שמירת הוותק והזכויות.
לעוד מידע על קרן ההשתלמות לחץ כאן
קרנות נאמנות הם מכשירים להשקעה פיננסית בניירות ערך.
הקרנות מנוהלות באופן מקצועי המאפשר לכם להפיק רווח מניירות הערך בהם היא משקיעה וגם מכל עסקה הנסגרת בניירות הערך.
השקעות אלטרנטיביות הן אלטרנטיבות להשקעות מסורתיות.
הן נועדו לאפשר גיוון ופיזור בתיקי השקעות, תוך השקעה בענפים שלא בהכרח קשורים בקשר הדוק לשוק ההון, אך יכולים לשאת תשואות גבוהות.
השקעות אלטרנטיביות יכולות לכלול קרנות נדל"ן, אשראי, חברות פארמה וביוטק, פרייבט אקוויטי ועוד.
הן מספקות יציבות, פוטנציאל תשואה משתנה ודרך אלטרנטיבית לגידור סיכונים בשוק ההון.
על פי הערכות – השקעות אלטרנטיביות נמצאות במגמת צמיחה של עשרות אחוזים בשנים הקרובות.
דולפין סוכנות לביטוח ופיננסים בניהול משפחתי רב דורי, הוקמה בשנת 1996.
יחס אישי, ליווי צמוד, אכפתי ושירותי.
